Función de Descuento Cuando la Elección es Entre Alternativas con Pérdidas Demoradas y Probabilísticas

Abstract

Resumen Diversas investigaciones han mostrado que los organismos tienden a descontar el valor de un resultado cuando deben esperar un cierto tiempo o asumir algún riesgo. A este fenómeno se le ha llamado descuento temporal, o descuento probabilístico respectivamente. El objetivo principal de este estudio fue investigar si la ecuación hiperbólica, que ha sido útil para describir el comportamiento en situaciones de elección en las que una de las alternativas se encuentra asociada con demora cero o probabilidad 1.0 se ajustaba a una nueva situación. En este estudio ambas alternativas consistían en pérdidas y estaban asociadas con una probabilidad menor que uno o una demora mayor que cero. Un siguiente objetivo consistió en determinar si las elecciones de los participantes se desviaban de los modelos normativos de la economía. Se investigaron las inconsistencias en la preferencia y se evaluó si había un efecto de certeza y de inmediatez. Adicionalmente, se evaluó si existía un efecto de magnitud. Se examinó también si la magnitud afectaba de manera diferente las elecciones entre pérdidas cuando eran demoradas o probabilísticas. Se utilizó un diseño intrasujeto en el que los participantes respondieron una tarea de descuento temporal y una de descuento probabilístico en la que tenían que elegir entre pares de alternativas asociadas con demoras o probabilidades. Se encontró que tanto la ecuación hiperbólica como la cuasi-hiperbólica eran buenos descriptores de los datos y que las elecciones de los participantes se desviaban de los modelos normativos. Los datos revelan un efecto de certeza en la mayoría de las condiciones de la tarea de descuento probabilístico y un efecto de inmediatez en las condiciones de descuento temporal. En ninguno de los casos se encontró un efecto de magnitud.